Postavljanje finansijskih ciljeva zahteva jasno definisanje prioriteta i razumevanje vlastite situacije. Pre nego što zapišete prvi cilj, važno je da sagledate realno svoje trenutne resurse, obaveze i želje. Počnite od osnovnih i opipljivih ciljeva, kao što su stvaranje rezerve za nepredviđene troškove ili planiranje većih kupovina. Kada jednom identifikujete šta želite da postignete, napravite listu kratkoročnih i dugoročnih ciljeva i razložite ih na manje, merljive korake. Svaki zacrtani korak treba da bude prilagodljiv, kako bi bio ostvariv u dinamičnim finansijskim okolnostima.
Prilikom postavljanja ciljeva, jedan od ključeva je doslednost. Važno je da se ciljevi preispituju povremeno, u skladu sa promenama u ličnim prioritetima i mogućnostima. Da biste budućnost učinili održivom, zadajte sebi izazove ali ne iznad granica izvodljivosti. Balans je presudan: dok su ambiciozni ciljevi podsticajni, preterana očekivanja mogu dovesti do frustracije ili odustajanja. Svaki cilj, bez obzira na veličinu, zaslužuje pažnju i promišljenost prilikom izrade plana za realizaciju.
Proces postavljanja finansijskih ciljeva treba da bude fleksibilan, kako biste bez pritiska mogli da revidirate prioritete kada to okolnosti zahtevaju. Sa vremena na vreme, poželjno je zastati i objektivno oceniti dostignuća i prilagoditi ciljeve novim potrebama. Prilikom postavljanja dugoročnih ciljeva, neophodno je biti svestan da rezultati variraju, a svako dostignuće je korak bliže stabilnoj budućnosti. Doslednost i strpljenje su od suštinskog značaja u celom procesu.